想在美国开公司？先搞懂申请人信息保密那些事！

想在美国注册公司？了解被申请人文件的秘密吧！

近年来，随着全球化进程的加快，越来越多的中国企业、创业者和投资者将目光投向海外市场，尤其是美国这一全球经济强国。美国以其开放的商业环境、成熟的法律体系以及强大的消费市场，成为众多海外企业拓展业务的首选地。根据美国商务部2025年发布的数据，过去三年中，来自亚洲的外资企业在美注册数量年均增长超过15%，其中中国企业占比显著提升。

然而，在美国注册公司并非简单的流程操作，尤其是对于外国企业而言，涉及的法律、税务、合规等问题复杂多样。其中，被申请人文件Applicant Information作为美国公司注册过程中的关键一环，常常被忽视或误解，导致注册流程受阻，甚至影响企业未来的合规运营。

什么是被申请人文件？

在2025年美国通过的反洗钱法案Anti-Money Laundering Act中，新增了公司透明法案Corporate Transparency Act, CTA的相关条款，要求大多数在美国注册的公司必须提交被申请人文件，披露公司最终受益人Beneficial Owner的信息。这项规定自2025年1月1日起正式实施，成为所有新注册公司必须遵守的合规要求。

所谓被申请人文件，是指向美国财政部下属的金融犯罪执法网络FinCEN提交的一份报告，包括公司申请人的姓名、出生日期、地址以及颁发的身份证明信息。还需提供公司最终受益人的相关信息。所谓最终受益人，通常是指拥有公司25%以上股权或对公司有实际控制权的个人。

为什么被申请人文件如此重要？

首先，它是一项法律义务。根据FinCEN的规定，未按时提交或故意提供虚假信息的企业将面临每天最高500美元的罚款，最高可达10,000美元，并可能面临刑事指控。忽视这一环节不仅可能导致经济处罚，还可能影响企业的信誉和未来的融资、合作机会。

其次，提交被申请人文件有助于提升企业的透明度，符合美国当前强化金融监管、打击洗钱和非法资金流动的大趋势。特别是在2025年，美国联邦调查局FBI和FinCEN联合发起商业透明行动，重点核查未提交或提交信息不符的公司，已有数百家未合规企业被暂停银行账户或受到调查。

对于中国投资者而言，由于中美之间存在法律体系和文化背景的差异，很多企业在注册过程中容易忽略这一环节。一些中介机构为了简化流程，甚至建议使用代理申请人或隐藏最终受益人信息，这种做法在新规下风险极高，一旦被查出，可能面临严重的法律后果。

如何正确提交被申请人文件？

首先，企业需要明确自己是否属于被豁免的公司类型。根据CTA的规定，部分大型企业、上市公司、受监管的金融机构等可豁免提交，但大多数中小企业和有限责任公司LLC则必须提交。

其次，申请人应确保提交的信息真实、完整、准确。虽然这些信息不会对外公开，但FinCEN有权在执法调查中调取这些资料，并与国际监管机构共享。提交虚假信息不仅无法逃避监管，反而可能引发更大的法律风险。

最后，建议企业在注册初期就咨询专业律师或合规顾问，确保整个流程符合美国联邦和州法律的要求。特别是在选择注册州如特拉华州、内华达州等时，不同州的公司法存在差异，需综合考虑税务、管理成本、隐私保护等因素。

案例参考：忽视被申请人文件导致企业受阻

据华尔街日报2025年7月报道，一家总部位于加州的科技初创公司在注册时未提交被申请人文件，随后在申请银行账户和风险投资时遭遇严重阻碍。银行方面因合规要求拒绝为其开设账户，而投资机构也因无法核实公司最终受益人信息而终止谈判。最终，该公司不得不重新提交文件并接受调查，整个过程耗时两个月，严重影响了其融资计划和业务拓展。

这一案例提醒我们，在美国注册公司不仅仅是完成注册流程，更要确保每一个环节都符合法规要求，尤其是在当前美国加强金融监管的大背景下。

总结

在美国注册公司，是许多企业走向国际化的第一步，但也是充满挑战的一步。了解并正确处理被申请人文件这一关键步骤，不仅能帮助企业顺利落地，还能为未来的合规运营打下坚实基础。在全球监管日益严格的今天，透明、合规、守法，才是走得更远的保障。